Şemsiye Fon Nedir?

TEFAS'taki her fon, SPK mevzuatına göre bir "şemsiye fon" çatısı altında sınıflandırılır. Bir fonun adında geçen "(Hisse Senedi Yoğun Fon)" gibi ifadeler, o fonun hangi şemsiye altında olduğunu gösterir.

Şemsiye fon, benzer yatırım stratejisine sahip fonları bir araya getiren üst kategoridir. AtlasFonum'da bu kategoriler 9 ana grupta toplanır: Hisse Senedi, Para Piyasası, Tahvil ve Bono, Katılım, Kıymetli Maden (Altın), Karma, Değişken, Fon Sepeti ve Serbest fonlar. Bir fonun şemsiyesi, o fonun risk profili ve hangi varlıklara yatırım yapabileceği hakkında ilk fikri verir.

Şemsiye fon kavramı, SPK'nın yatırımcı koruma amaçlı düzenlemesinden gelir — her şemsiye altındaki fonlar, o şemsiyenin izin verdiği varlık dağılım sınırları içinde kalmak zorundadır. Örneğin bir "Hisse Senedi Şemsiyesi" fonu, portföyünün en az %80'ini pay senetlerinde tutmalıdır; bu kural, fon adında ne yazdığıyla gerçekte ne tuttuğu arasında tutarlılık sağlar. Bir fonun tam adını okurken parantez içindeki ifadeler (örn. "Hisse Senedi Yoğun Fon") genellikle şemsiyesini ve stopaj durumunu birlikte ele veren ipuçlarıdır.